El Presidente de Estados Unidos, Donald Trump, emitió un decreto que ordena a las instituciones del sistema financiero de Estados Unidos a revisar su interacción con indocumentados pidiendo alertar por prácticas irregulares pero evitó pedir un chequeo universal del estatus migratorio de sus clientes presentes o futuros.
Publicada el miércoles, el decreto de Trump pide a los bancos alertar por prácticas como evasión de impuestos sobre nómina, ocultamiento de la titularidad real de las cuentas, el uso de compañías empresas fantasma para ocultar salarios así como el uso inadecuado de números de identificación fiscal individuales.
"Se necesitan programas sólidos de identificación de clientes y medidas de diligencia debida reforzadas para mitigar estos riesgos", dice Trump en su decreto que establece un plazo de 60 días al Secretario del Tesoro Scott Bessent para que prepare una alerta sobre los riesgos de interactuar con indocumentados.
"Los bancos y otras instituciones financieras también deben prestar atención a los riesgos crediticios que supone la concesión de hipotecas, préstamos para automóviles, tarjetas de crédito y otros créditos al consumo a la población extranjera inadmisible y sujeta a deportación", asegura el decreto del Presidente.
Como una de sus justificaciones para su decreto, Trump dice que las prácticas robustas de identificación de clientes en el sistema financiero es relevantes por razones de seguridad nacional ante la posibilidad que cárteles del narcotráfico mexicano o redes de lavado chinas pueden explotar dichas vulnerabilidades.
Aunque pide poner atención, el decreto no establece ninguna limitación al envío de remesas migrantes.
A diferencia de principios de año cuando corrió el rumor de que Trump obligaría a los bancos a realizar un chequeo universal del estatus migratorio de sus clientes presentes y futuros, diversas asociaciones del sector financiero agradecieron al Presidente tomar en cuenta sus opiniones previo a la emisión del decreto.
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