La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta a la población luego de que 15 instituciones financieras legalmente constituidas e inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunciaron la suplantación de su nombre, logotipo e información corporativa.
De acuerdo con el organismo, personas físicas o empresas falsas utilizan sin autorización la imagen institucional y los datos fiscales de estas entidades para engañar a usuarios interesados en obtener préstamos rápidos.
El informe de la Condusef señala que los delincuentes contactan a las víctimas mediante redes sociales, correos electrónicos o llamadas telefónicas, en los que ofrecen créditos inmediatos con requisitos mínimos y mensualidades bajas. Una vez que captan su interés, solicitan anticipos en efectivo o transferencias bancarias equivalentes a 10 por ciento del crédito solicitado, bajo el argumento de cubrir gastos de apertura, trámites o fianzas de garantía, para posteriormente cortar la comunicación sin entregar el préstamo.
Entre las entidades afectadas figuran instituciones bancarias como Barclays Bank México y Kapital México Bank, así como casas de bolsa como Barclays Capital, Kapital México y Vifaru. La lista de empresas cuya identidad fue suplantada incluye también a Administradora de Caja Bienestar, Cashahora, Va Servicios, Fondera, Ghil Bajío, Emax Financial, Factor Global Contigo, Tropress, Siemens Servicios Comerciales y Agrofinanciera de México.
La autoridad también advirtió sobre la posible suplantación de la firma Tala Mobile mediante aplicaciones de origen desconocido.
Para evitar estos engaños, la Condusef enfatizó que ninguna institución financiera legítima exige pagos por adelantado para otorgar un crédito. Asimismo, recomendó consultar el portal del SIPRES antes de realizar cualquier trámite, a fin de verificar los teléfonos y sitios web oficiales de las entidades, evitar acuerdos financieros exclusivamente mediante aplicaciones de mensajería y abstenerse de proporcionar información confidencial a desconocidos.
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